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为什么银行、支付宝、微信转账都要反洗钱?
发布时间:2019-12-03
 

为什么银行、支付宝、微信转账都要反洗钱?

银行为什么要反洗钱

银行作为与普通老百姓对接最频繁的金融机构,监管部门肯定是要求配合核查资金往来的,遇到了大额资金的时候,银行会对这笔资金的来源进行了解调查,银行会记录这笔业务存款人的相关信息,比如名字,交易的时间、金额等。其主要的目的还是为反洗钱、打击非法集资的行为。

为什么银行、支付宝、微信转账都要反洗钱?

银行如果发现客户账户出现了非常规的资金进出,例如你的资金一直很少,突然收到了大笔进账,进账额度上百万,或者转出了大笔的资金,这时候银行后台都会严格监控这名客户账户的情况,其目的就是确保资金的流转正常,避免发生洗钱活动等金融犯罪行为

为什么银行、支付宝、微信转账都要反洗钱?

而银行的上级单位也会自动对存进银行的大额资金启动监控程序,一旦发现大额资金会用于不法勾当,银行就会启动相应的程序,让司法机关对储户进行调查。

为什么银行、支付宝、微信转账都要反洗钱?

支付宝、微信转账都要反洗钱

2018年6月,支付宝、微信等第三方支付方式纳入反洗钱系统了,中国人民银行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》

通知中说明从2019年1月1日起,包括微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构出现个人单日5万元以上的现金存取或者50万元以上的转账,企业200万元以上的转账时都必须进行上报。

为什么银行、支付宝、微信转账都要反洗钱?

但是这些其实对大家的日常生活并没有什么影响,一般我们的账户中不会出现这样大数额的交易。不过即使银行监控了大额交易,一般也只会把交易的信息记录下来,不会去调查你账户其他交易记录的,这样到了真正遇到问题的时候才可以查清可疑资金的来源。